2月19日，國家外匯管理局資本項目管理司司長葉海生表示，2021年將研究有序放寬個人資本項下業務限制，修訂境內個人參與境外上市公司股權激勵計劃的管理規定，取消年度購付匯額度限制，優化管理流程；研究論證允許境內個人在年度5萬美元便利化額度內開展境外證券、保險等投資的可行性；配合人民銀行做好粵港澳大灣區“理財通”試點。

這也就是說，個人每年的5萬美元外匯額度終于可以自由購買港股，美股，香港保險等海外資產，如果真有相關政策出臺，這將是歷史性的突破。

行政長官林鄭月娥在施政報告中提出，將于今年底前落實「跨境理財通」。有消息人士稱，內地與香港金融市場的「互聯互通」，對雙方都有利，相關安排將盡快公布，冀于短時間內開始。

金管局發言人當時又指，「跨境理財通」計劃實施初期會先包涵中、低風險和非復雜性的理財產品，而「跨境理財通」一如其他「互聯互通」計劃，會按循序漸進原則啟動，并按實際情況不斷優化，監管機構正以務實謹慎、風險可控原則制訂落實細節。

香港保險業在CEPA框架下，將在大灣區內地城巿設立售后服務中心。也就說，日后持有香港保單的港澳和內地居民可在大灣區內地城市直接咨詢、理賠、享受續保等全方位支援。

這個非常重要，不少內地居民在香港購買保險，就是害怕條例是否覆蓋到內地，特別是在三甲醫院看病后，如何報銷。特別是每年的保費需不需要到香港繳納，所以港府推出“跨境理財通”，雖細節還沒公布，但對保險業者及購買保險的人士來說，是一個非常好的舉措。